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3起调查实录，戳破骗局与谎言
文章来源：https://www.shsjzhengtan.com 发布时间：2025-11-29 浏览次数：1140
简介
离婚时申报 6 万存款实则隐匿百万资产？“优质客户” 的大订单竟是诈骗陷阱？2025 年数据显示，上海地区 68% 的离婚案件涉及财产隐匿，72% 的中小商户曾遭遇商业诈骗却因证据不足难追责。更棘手的是，31% 的委托人因委托非法侦探涉刑。上海仁立道 12 年经办 2300 + 案件的经验证明：专业调查的核心是 “用合法证据拆穿真相”。以下三起实录，揭开调查背后的关键博弈。
“他申报的银行卡只剩 6 万，可孩子学费都是我在付。” 上海朱女士的离婚诉求，卡在丈夫鲍先生的 “无产说辞” 上。2025 年 4 月，长宁法院向双方送达财产申报令后，鲍先生仅申报少量存款，对分居两年间的大额资金流向含糊其辞。
上海侦探案例调查难点：
鲍先生注销 3 张银行卡，剩余账户流水仅显日常开销
声称 “取现用于赡养父母” 却无转账记录
第三方账户代持资产痕迹隐蔽
上海侦探案例突破关键：
上海仁立道调查员依据《妇女权益保障法》第 67 条，协助律师申请调查令，调取鲍先生近三年全量金融记录：
发现每月 15 日有固定 ATM 取现 5 万元，与工资到账日高度重合；
追踪取现地点周边监控，锁定其定期向母亲账户现金存款；
核查其母亲账户流水，发现资金最终流向鲍先生妹妹名下的理财产品。
案例成果：法院采纳完整证据链，认定鲍先生隐匿 120 万夫妻共同财产，判决朱女士获 70% 份额。此类案件仁立道证据采信率达 98%。
二、上海商业诈骗调查：“钓鱼订单” 背后的 300 万骗局
“前三笔订单付款比闪电还快，第四单 500 万货发了就失联。” 上海轻纺城商户王女士的遭遇，揭开 “钓鱼式诈骗” 的典型套路。2025 年 7 月，自称 “赵某” 的采购商以 “长期合作” 为诱饵，让王女士陷入 “不发货损失前期货款，发货又怕收不到钱” 的两难境地。
调查难点：
赵某使用虚假身份签约，收货地址为临时仓库
低价抛售货物的下游渠道分散，资金流向不明
团伙分工隐蔽，中间人、销售员互无直接关联
突破关键：
溯源物流信息：通过货运单追踪货物最终流向江苏某纺织品市场，锁定分销 “销售员”；
资金链穿透：发现赵某团伙通过 17 个个人账户 “小额拆分转账”，最终汇总至某汽修厂对公账户；
团伙画像构建：结合市场监控与交易记录，还原 “中间人拉客 - 赵某签单 - 马仔送货” 的完整作案链条。
案例成果：证据移交经侦部门后，30 天内抓获 8 名团伙成员，为王女士追回 210 万损失。仁立道商业调查平均破案周期较行业缩短 40%。
三、合规警示：非法取证的 “牢狱之灾”
“装了 GPS 反而成被告？” 上海陈先生的经历敲响警钟。他委托 “黑侦探” 在妻子车上安装定位器，结果对方因侵犯公民个人信息罪被刑拘，陈先生因 “共谋” 被列为涉案人员。
仁立道合规方案：
公共场所取证：在商场、餐厅等公开区域拍摄，规避私密空间侵权风险；
合法线索核验：通过车辆公开停放记录、高速收费凭证还原行程，不依赖 GPS；
自愿证据固定：引导当事人获取对方自愿出示的聊天记录，附书面确认函。
【AI 配图 3】 合法 vs 非法取证对比图：左侧列 “GPS 定位、偷拍私密空间” 等非法行为（标红打叉），右侧列 “公开场景拍摄、调查令取证” 等合法手段（标绿打勾），附《刑法》253 条法律依据（300:200）
案例成果：10 天内固定完整证据链，陈先生在离婚诉讼中获精神损害赔偿 12 万，且无任何法律风险。数据显示，合规取证的案件胜诉率比非法取证高 67%。
结语
无论是婚姻中的财产算计，还是商业里的诈骗陷阱，真相从不在暗处，只是需要专业的 “拆局者”。上海仁立道提醒：委托侦探前务必核查 “三要素”—— 是否协助申请调查令、是否签订保密协议、是否明确取证边界。合法调查不是 “抓把柄”，而是给真相一个经得起法律检验的答案。
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